Это не официальный сайт wikipedia.org 01.01.2023

Крах Silicon Valley Bank — Википедия
Википедия

Крах Silicon Valley Bank

10 марта 2023 года Silicon Valley Bank (SVB) закрылся после банкротства. Это крупнейшее банкротство банка со времен кризиса 2008 года и второе по величине в истории США[1].

Штаб-квартира Silicon Valley Bank находится в Санта-Кларе, Калифорния.

ПредысторияПравить

SVB был коммерческим банком, основанным в 1983 году, со штаб-квартирой в Санта-Клары  (англ.) (рус., штат Калифорния. До своего краха он был 16-м по величине банком в США[2]. Его клиентами были компании Airbnb?! ), Cisco?! ), Fitbit?! ), Pinterest и Block, Inc [3].

В конце 2010-х, когда стартапы в Силиконовой долине начали добиваться успеха, SVB начал приобретать облигации и держать небольшую сумму на депозитах. В ответ на всплеск инфляции Федеральная резервная система начала повышать процентные ставки, что привело к сокращению финансирования стартапов[4]. Они, в свою очередь, стали выводить хранившиеся в банке средства, что привело к недостатку капитала. Чтобы компенсировать это, SVB продала облигации с убытком в размере 1,8 млрд долларов США[5].

Ход событийПравить

За 2 недели до краха CEO Грегори Беккер (Greg Becker) продал свои акции на $3.57.[6]

За неделю до краха Moody's Investors Service?! ) сообщила SVB Financial, холдинговой компании банка, что ему грозит понижение кредитного рейтинга. 8 марта 2023 года официальные лица SVB объявили, что банк продал свои инвестиции на 21 миллиард долларов, занял еще 15 миллиардов долларов и провёл экстренную продажу своих акций. Однако, несмотря на предпринятые шаги, рейтинг был понижен[7][8].

Кроме того, инвесторы некоторых венчурных компаний, в том числе «Фонд основателей» Питера Тиля[9], призвали стартапы вывести свои депозиты из банка. Клиенты сняли 42 миллиарда, оставив банк с отрицательным балансом в 958 миллионов[10]. В ответ цена акций компании упала[11]. К 10 марта акции SVB упали почти на 70 %, прежде чем торги были полностью остановлены[12].

Утром 10 марта агенты Федеральной резервной системы и Федеральной корпорации страхования вкладов) (FDIC) прибыли в офис SVB для оценки финансов компании[12]. Несколько часов спустя Калифорнийский департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) издал ордер на арест[10] и назначил FDIC в качестве получателя[13][14]. FDIC отреагировала на это созданием национального банка страхования вкладов, чтобы заменить обанкротившееся учреждение[15].

ПоследствияПравить

Крах SVB вызвал реакцию во всем технологическом секторе[16]. В заявлении, поданном в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), компания потокового вещания Roku, Inc.  (англ.) (рус. показала, что около четверти денежных резервов компании — $487 млн — принадлежало SVB[17]. Другие компании, пострадавшие от краха, включают разработчика видеоигр Roblox Corporation?! ) и видеохостинг Vimeo[18]. Многие стартапы не смогли вернуть деньги, в результате чего компании брали кредиты для оплаты труда сотрудников[19]. Circle?! ), эмитент USD Coin  (англ.) (рус. ) (USDC), подтвердил, что SVB Bank был одним из шести банковских партнёров, которых компания использовала для управления своими денежными резервами[20]. Медиакомпания Vox Media?! ) также имела «значительную концентрацию денежных средств» в SVB[19].

Y Combinator (инновационная программа, запустившая несколько крупнейших мировых стартапов) заявила, что в связи с банкротством порядка 30 % своих выпускных проектов объявили об отсрочке выплат сотрудникам на следующие 30 дней[21].

Крах вызвал опасения по поводу стабильности других банков, включая First Republic Bank?! ) и Western Alliance Bancorporation  (англ.) (рус. )[22]. Акции обеих компаний упали после объявления о роспуске SVB[23]. Кроме того, стоимость акций банков США за два дня потеряла в общей сложности 100 миллиардов долларов, а акции европейских банков потеряли 50 миллиардов[24].

Некоторые банковские эксперты полагают, что другие банки способны оставаться стабильными[25]. По их мнению, крах SVB вряд ли создаст риск для финансовой системы США[26].

Международные последствияПравить

 
Министр финансов США Д. Йеллен заявила, что государство не будет выкупать невозвратные кредитные обязательства у обанкротившегося Silicon Valley Bank …

Йеллен все выходные работала с банковскими регуляторами США над поиском пути разрешения проблем…[27]

  • 4 крупнейших банка США «Bank of America», «Wells Fargo», «Citigroup» и «JPMorgan Chase» потеряли более $52 млрд за один день;
  • Британское подразделение банка SVB обслуживало несколько тысяч бизнес-клиентов, около 200 инвесторов и компаний (более 10 тыс. раб. мест) подписали письмо о помощи Минфину Британии;
  • Пенсионный фонд Швеции «Alecta» был 4-ым по величине акционером SVB, имел долю около $600 млн. (страховка FDIC покрывает вклады до $250 тыс.,таких у SVB было меньше 4 %)
  • Израильские венчурные фонды провели экстренное совещание о помощи израильским стартапам, на грани разорения около 500 компаний[28].
  • Тревожная ситуация[прояснить] наблюдается в технологическом секторе Канады[источник?];
  • По мнению Дмитрия Голубовского в США начался банковский кризис[29].

Мнения экспертовПравить

  • Бывший министр финансов США Ларри Саммерс считает, что с учетом возможности государственного вмешательства, нет причин для беспокойства относительно того, что банкротство SVB окажет отрицательное воздействие на другие части финансового рынка[30].

Реакция властейПравить

11 марта президент США Джо Байден обсудил ситуацию с губернатором Калифорнии Гэвином Ньюсомом[31]. Экономический советник Белого дома Сесилия Роуз выразила уверенность в стабильности банковской системы[32]. Премьер-министр Израиля Биньямин Нетаньяху пообещал предпринять шаги, чтобы помочь израильским технологическим компаниям преодолеть кризис[33].

ПримечанияПравить

  1. ↑ Silicon Valley Bank Fails After Run by Venture Capital Customers  (неопр.). The New York Times (10 марта 2023).
  2. ↑ Sweet, Ken Silicon Valley Bank is seized by US after historic failure  (неопр.) (10 марта 2023). Дата обращения: 10 марта 2023.
  3. ↑ Wile, Rob Silicon Valley Bank shutdown: How it happened and what comes next  (неопр.). NBC News (10 марта 2023). Дата обращения: 10 марта 2023.
  4. ↑ Giang, Vivian Silicon Valley Bank Collapse: What We Know  (неопр.). The New York Times (10 марта 2023). Дата обращения: 10 марта 2023.
  5. ↑ Here's how the second-biggest bank collapse in U.S. history happened in just 48 hours, CNBC (March 10, 2023). Дата обращения: 10 марта 2023.
  6. ↑ CEO of Silicon Valley Bank sold $3.57 million of stock before its dramatic collapse | Daily Mail Online
  7. ↑ SVB Spectacularly Fails After Unthinkable Heresy Becomes Reality (March 10, 2023).
  8. ↑ (March 8, 2023). Moody's downgrades SVB Financial (senior unsecured to Baa1 from A3); outlook negative. Пресс-релиз.
  9. ↑ Peter Thiel's Founders Fund Advises Companies to Withdraw Money From SVB  (неопр.). Bloomberg News (9 марта 2023).
  10. ↑ 1 2 In re Silicon Valley Bank: Order taking possession of property and business  (неопр.) (10 марта 2023).
  11. ↑ Silicon Valley Bank's Financial Stability Worries Investors  (неопр.). The New York Times (8 марта 2023).
  12. ↑ 1 2 US Regulators Descend on Silicon Valley Bank to Assess Its Finances  (неопр.). Bloomberg News (10 марта 2023).
  13. ↑ (March 10, 2023). California Financial Regulator Takes Possession of Silicon Valley Bank. Пресс-релиз.
  14. ↑ Silicon Valley Bank collapses after failing to raise capital  (неопр.) (10 марта 2023).
  15. ↑ (March 10, 2023). FDIC Creates a Deposit Insurance National Bank of Santa Clara to Protect Insured Depositors of Silicon Valley Bank, Santa Clara, California. Пресс-релиз.
  16. ↑ Silicon Valley Bank collapse sends tech startups scrambling  (неопр.). CNN (10 марта 2023).
  17. ↑ Roku says 26% of its cash reserves are stuck in Silicon Valley Bank  (неопр.). CNBC (10 марта 2023).
  18. ↑ Roku Has $487M in Cash at Failed Silicon Valley Bank, The Hollywood Reporter (March 10, 2023).
  19. ↑ 1 2 Silicon Valley Bank's Collapse Causes Start-Up Chaos, The New York Times (March 10, 2023).
  20. ↑ Uncertainty stands around multibillion USDC empire as issuer Circle held reserves at Silicon Valley Bank  (неопр.). TechCrunch (10 марта 2023).
  21. ↑ Y Combinator CEO says the SVB collapse will leave 30 % of their graduates unable to meet payroll in 30 days
  22. ↑ Weil, Jonathan. First Republic Hit by Silicon Valley Bank Failure, The Wall Street Journal (March 10, 2023).
  23. ↑ Yasmin, Mehnaz First Republic, Western Alliance seek to calm contagion worries from SVB meltdown  (неопр.). Reuters (10 марта 2023).
  24. ↑ French, David. Silicon Valley Bank is largest failure since financial crisis, billions stranded (March 10, 2023).
  25. ↑ Lynch, David J.. Silicon Valley Bank failure raises fear of broader financial contagion, The Washington Post (March 10, 2023).
  26. ↑ Daniel, Will (March 10, 2023). “SVB's collapse could lead to 'contagion' among regional banks—but experts say it's not a systemic risk to the entire financial system”. Дата обращения March 11, 2023.
  27. ↑ Министр финансов США заявила, что государство не будет спасать обанкротившийся банк SVB — Коммерсантъ
  28. ↑ Silicon Valley Bank Tanked, Dragging Down 500 Israeli Startups / March 10, 2023 | JewishPress.com
  29. ↑ Проблемы Silicon Valley Bank расширяют географию — Коммерсантъ
  30. ↑ What does Silicon Valley Bank’s collapse mean for the financial system?, The Economist, 10.03.2023
  31. ↑ Congressional briefing on Silicon Valley Bank failure postponed, Politico (March 11, 2023). Дата обращения: 11 марта 2023.
  32. ↑ "Bailout talk roils Washington after Silicon Valley Bank's collapse". The Washington Post. Washington, D.C. Retrieved March 11, 2023.
  33. ↑ {{cite news|title=After SVB collapse, Netanyahu pledges steps to help Israeli tech firms ‘if needed’|work=[[The Times of Israel|location=Jerusalem|date=March 11, 2023|accessdate=March 11, 2023|url= https://www.timesofisrael.com/liveblog_entry/after-svb-collapse-netanyahu-pledges-steps-to-help-israeli-tech-firms-if-needed/}}

СсылкиПравить

Источник — https://ru.wikipedia.org/w/index.php?title=Крах_Silicon_Valley_Bank&oldid=129201848