Это не официальный сайт wikipedia.org 01.01.2023

Lloyds Banking Group — Википедия
Википедия

Lloyds Banking Group

(перенаправлено с «Lloyds TSB Group»)

Эта статья о банковской группе; о страховом рынке см. Lloyd's of London

Lloyds Banking Group plc
Изображение логотипа
25 Gresham Street (Lloyds TSB headquarters).jpg
Тип Публичная компания
Листинг на бирже LSE: LLOY
NYSE: LYG
Основание 2009
Прежние названия Taylors and Lloyds (1765—1852)
Lloyds and Company (1852—1865)
Lloyds Banking Company Limited (1865—1995)
Lloyds TSB Group plc (1995—2009)
Расположение  Великобритания, Лондон
Ключевые фигуры Робин Буденберг (председатель правления)
Уильям Чалмерс (CEO)
Отрасль банковское дело (МСОК: 6419)
Собственный капитал ▲ £43,278 млрд (2020)[1]
Оборот ▼ £15,126 млрд (2020)[1]
Чистая прибыль ▼ £1,387 млрд (2020)[1]
Активы ▲ £871,27 млрд (2020)[1]
Капитализация £33,5 млрд (26.06.2021)[2]
Число сотрудников ▼ 61 576 (2020)[1]
Аудитор PricewaterhouseCoopers LLP
Сайт lloydsbankinggroup.com​ (англ.)
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

Lloyds Banking Group plc — британский финансовый конгломерат; является крупнейшим розничным банком Великобритании. Образован в 2009 году в результате слияния финансовой группы Lloyds TSB Group, ведущей свою историю с XVIII века, и HBOS plc — группе компаний, специализировавшихся на оказании банковских и страховых услуг. Штаб-квартира находится в Лондоне.

Компания занимает 353 место в списке Fortune Global 500 за 2019 год[3]. Наряду с Barclays, HSBC и Royal Bank of Scotland Group составляет «большую четвёрку» британских банков. Деятельность конгломерата почти полностью ограничена Великобританией и направлена на оказание услуг в банковской сфере, страховании и лизинге автомобилей.

ИсторияПравить

История группы началась в XVIII веке с банковского партнёрства Джона Тейлора[en] и Сэмпсона Ллойда (англ.), основанного в июне 1765 года в Бирмингеме; через пять лет младшие партнёры бирмингемского банка открыли свой банк в Лондоне. В 1852 году потомки Джона Тейлора прекратили своё участие в деятельности банка и его название было изменено на Lloyds & Company. В 1865 году банк был зарегистрирован под названием Lloyds Banking Company Limited и в последующие годы расширялся за счёт поглощений, к концу XIX века у него уже было более 250 отделений. В 1884 году лондонский банк объединился с Barnett, Hoares and Company и взял себе их логотип — чёрного коня. К 1910 году штаб-квартира банка была перенесена из Бирмингема в Лондон. В 1911 году началось расширение деятельности Lloyds за пределы Великобритании, когда с покупкой банка Armstrong & Co. появились отделения в Париже и Гавре, которые впоследствии стали основой Lloyds Bank Europe. Через семь лет у банка появились отделения в Аргентине, в 1923 году к ним добавились отделения в Бразилии и была образована южноамериканская дочерняя компания Bank of London & South America (BOLSA). В 1918 году Lloyds, у которого уже было 888 отделений, объединился с Capital and Counties Bank, у которого было 473 отделения, а также представительства за рубежом (во Франции, Канаде, Бразилии и Мавритании); после объединения на Lloyds приходилось 13 % депозитов в Великобритании. В 1923 году был поглощён армейский банк Cox & Company с отделениями в Индии, Бирме и Египте, количество отделений в Англии достигло 1626. За годы Второй мировой войны размер депозитов в банке увеличился вдвое, выручка выросла втрое (хотя с учётом высокой инфляции — значительно меньше). В 1963 году была основана дочерняя компания Lloyds Bank Property Company для финансирования строительства; к концу 1960-х количество отделений банка превысило 2300[4][5].

В начале 1970-х Lloyds начал расширять деятельность на международной арене, для чего был создан Lloyds Bank International. География его деятельности включала ФРГ, Швейцарию, Ближний Восток, Австралию, Канаду и США; к 1978 году Lloyds был представлен в 43 странах. В 1972 году было создано подразделение страхования, а в 1973 году была основана лизинговая компания Lloyds Leasing. В 1979 году банк начал предоставлять услуги ипотечного кредитования (при покупке недвижимости стоимостью от £25 000 до £150 000). В 1982 году начало работу агентство недвижимости Blackhorse Agencies, к 1989 году у него было 563 отделения. В 1986 году сфера деятельности Lloyds Bank PLC ещё больше расширилась с учреждением брокерской конторы и торгового банка Lloyds Merchant Bank. В 1988 году была поглощена страховая компания Abbey Life Group PLC; после объединения с ней всей своей страховой деятельности была образована дочерняя компания Lloyds Abbey Life[4]. В 1995 году Lloyds Bank Plc объединился с TSB Group plc (группой, образованной в 1986 году из четырёх сберегательных банков Trustee Savings Banks) под названием Lloyds TSB Bank plc[6][7]. В 2000 году за £7 млрд была поглощена шотландская взаимная страховая компания Scottish Widows[8][9].

После 2000 года Lloyds начал сокращать своё присутствие вне Великобритании. В октябре 2003 года была продана новозеландская дочерняя компания National Bank of New Zealand[10]. В июле 2004 года были проданы отделения в Аргентине банку Banco Patagonia  (англ.) (рус.[11] и Колумбии банку Primer Banco del Istmo  (англ.) (рус.[12]. В декабре 2005 года Lloyds TSB продал своё подразделение кредитных карт Goldfish американской компании Morgan Stanley Bank International Limited за £175 млн[13]. В 2007 году Deutsche Bank за £977 млн купил у Lloyds TSB страховое подразделение Abbey Life  (англ.) (рус.[14].

Компания Lloyds Banking Group plc была образована 16 января 2009 года, когда Lloyds TSB Group plc приобрела конкурента HBOS plc; эта банковская компания, в свою очередь, была образована в 2001 году объединением Halifax plc и Bank of Scotland[15][16][17]. 13 февраля 2009 года Lloyds Banking Group объявила, что убытки, связанные с покупкой проблемного банка HBOS оказались больше запланированного и составили £10 млрд, после этого заявления курс акций Lloyds Banking Group упал на 32 %[18]

В 2009 году крупнейшим акционером компании стало казначейство Великобритании, скупившее две эмиссии акций (в январе и июне) и которому принадлежало до 43,4 % акций[19][20]. В 2013—2014 годах казначейство продало большую часть акций и на конец 2015 года его доля составляла 9,2 %[9]. На начало 2017 года доля казначейства сократилась до 6 % и оно перестало быть крупнейшим акционером Lloyds Banking Group, уступив лидерство американской инвестиционной группе BlackRock, Inc.[21].

В феврале 2010 года группа продала 70 % долю (стоимостью около £185 млн) в страховой компании Esure  (англ.) (рус. её материнской компании Esure Group Holdings[22]. В 2012 году банком была объявлена масштабная программа реструктуризации, в ходе которой сокращено 15 тысяч рабочих мест и продано 632 отделения (в придачу к тем 30 тысячам, которые были сокращены в 2009—2011 годах[23]), а также почти полностью свёрнута работа вне Великобритании[24]. В апреле 2013 года Lloyds продал отделения испанской дочерней компании Banco Halifax Hiimgia  (англ.) (рус. испанскому банку Banco de Sabadell[25], который в 2015 году также купил большинство отделений TSB[26][27].

РуководствоПравить

Хронология председателей правления
  • 1865—1869 — Тимоти Кенрик (Timothy Kenrick, 1807—1885)[28]
  • 1869—1886 — Сэмпсон Сэмюел Ллойд (Sampson Samuel Lloyd, 1820—1889); прапраправнук основателя Сэмпсона Ллойда, член палаты общин в 1874—1885
  • 1886—1898 — Томас Солт (англ. Thomas Salt, 1830—1909)
  • 1898—1909 — Джон Спенсер Филлипс (John Spencer Phillips, 1848—1909)
  • 1909—1922 — Ричард Вассар-Смит (Richard Vassar-Smith, 1843—1922)[29]
  • 1922—1945 — Боумонт Пиз (J. W. Beaumont Pease)
  • 1946—1954 — Джордж Гордон Брюс Джон, 7-й лорд Бальфур из Берли (Lord Balfour of Burleigh, 1883—1967)
  • 1954—1962 — Оливер Фрэнкс (англ. Oliver Franks, Baron Franks, 1905—1992); до этого был послом Великобритании в США
  • 1962—1969 — Хэралд Пик (Harald Peake, 1899—1978)[30]
  • 1969—1977 — Эрик Фокнер (Eric O. Faulkner)[4]
  • 1977—1993 — Джереми Морс (англ. Jeremy Morse, 1928—2016); значительная часть его карьеры прошла в Банке Англии и Международном валютном фонде[31]
  • 1993—2001 — Брайан Питман (Brian Pitman, 1931—2010)[32]
  • 2001—2006 — Мартен ван ден Берг (англ. Maarten van den Bergh); с 1968 по 2000 годы занимал различные посты (вплоть до президента) в Royal Dutch/Shell Group[33]
  • 2006—2009 — Виктор Бланк (англ. Victor Blank, род. 9 ноября 1942 года); директор The Royal Bank of Scotland с 1985 по 1993 год и председатель правления Trinity Mirror с 1999 по 2006 год[33]
  • 2009—2014 — Уинфрид Бишофф (англ. Winfried Bischoff, род. 10 мая 1941 года); с 1966 года работал в компании J Henry Schroder & Co, после её поглощения в 2000 году Citigroup — в этой американской финансовой группе, в том числе с 2007 по 2009 год был председателем правления[34]
  • 2014—2020 — Норман Блэкуэлл (англ. Norman Blackwell, Baron Blackwell, род. 29 июля 1952 года); с 1976 по 1978 год работал в компании Plessey  (англ.) (рус., с 1978 по 1995 — в McKinsey & Company, затем, после двух лет работы в правительстве, перешёл в National Westminster Bank  (англ.) (рус.; с 2005 по 2010 год был председателем правления в компании Interserve  (англ.) (рус.; с 2010 по 2012 был неисполнительным директором Halma plc  (англ.) (рус.. В 1997 году посвящён в пэры, член палаты лордов от Консервативной партии.
Действующее руководство
  • Робин Буденберг (Robin Budenberg, род. в 1960 году) — независимый председатель совета директоров с января 2021 года; ранее работал в UBS.
  • Уильям Чалмерс (William Chalmers, род. в 1969 году) — главный исполнительный директор (CEO) с 2021 года, с 2019 года был главным финансовым директором; до этого работал в Morgan Stanley[1].

ДеятельностьПравить

 
Один из филиалов банка

Подразделения Lloyds Banking GroupПравить

  • Retail (розничный банкинг) — банковские услуги (обслуживание текущих счетов, сберегательные счета, кредитование, в том числе ипотечное, распространение кредитных карт и страховых полисов) частным лицам в Великобритании; на рынке розничного банкинга в Великобритании доля составляет 21 %; выручка подразделения в 2020 году составила £9,26 млрд.
  • Commercial Banking (коммерческий банкинг) — банковские услуги коммерческим организациям, от мелкого бизнеса до крупных корпораций и финансовых институтов, ведущих деятельность в Великобритании; выручка в 2020 году составила £3,62 млрд.
  • Insurance & Wealth (страхование и управление активами) — различные виды страховых услуг, предоставляемые в Великобритании; выручка в 2020 году составила £1,3 млрд, в том числе корпоративное пенсионное страхование — £258 млн, другие формы пенсионного страхования — £204 млн, рента — £137 млн[1].

БрендыПравить

Lloyds Banking Group является группой, объединяющей несколько крупных финансовых институтов Великобритании, которые сохраняют в её составе значительную автономию[9].

Lloyds Bank  (англ.) (рус. — является основой деятельности группы в Англии и Уэльсе, где имеет более тысячи отделений[35].

Bank of Scotland — старейший банк Шотландии, основанный в 1695 году, ещё до объединения Шотландии с Англией. Является основой банковской деятельности группы в Шотландии.

Halifax  (англ.) (рус. — был основан в 1852 году в одноимённом городе в графстве Уэст-Йоркшир как строительное общество (Halifax Permanent Benefit Building Society), которое занималось выдачей кредитов на покупку или строительство недвижимости. К 1913 году его активы достигли £3 млн и оно стало крупнейшим подобным обществом в мире. С 1986 года оно стало оказывать также банковские услуги, а в 1997 году стало публичной компанией. В 2001 году компания Halifax объединилась с Bank of Scotland под названием HBOS plc. Во время мирового финансового кризиса 2007—2008 годов положение HBOS резко ухудшилось и компания была поглощена Lloyds TSB Group plc. В составе группы продолжает заниматься ипотечным кредитованием, обслуживая около 18 млн клиентов[36].

Birmingham Midshires  (англ.) (рус. — строительное общество, основанное в 1842 году в Бирмингеме. В 1999 году было поглощено Halifax. Обслуживает сберегательные счета и занимается ипотечным кредитованием[37].

Scottish Widows — шотландская взаимная страховая компания, основанная в 1815 году. В 1999 году была поглощена Lloyds TSB[38]. В составе группы предоставляет услуги страхования жизни и пенсионного страхования, а также инвестиционные услуги. Обслуживает более 6 млн клиентов[39].

Black Horse  (англ.) (рус. — созданная в 2001 году компания автокредитования. Сотрудничает с 5 тысячами автодилеров, выдаёт около £1,7 млрд кредитов на покупку автомобиля в год[40].

Lex Autolease  (англ.) (рус. — предоставляет услуги лизинга (проката) автомобилей; на 2015 год автопарк компании состоял из 329 тысяч автомобилей[41].

На конец 2020 году банком было выдано кредитов на £498,84 млрд, в том числе ипотечных — £295 млрд. Депозиты клиентов составили £460,07 млрд. В структуре выручки из £15,1 млрд £10,7 млрд составил чистый процентный доход, £18,4 млрд принесли другие статьи дохода (£7,2 млрд чистый торговый доход, £8,4 млрд страховые премии), из этой суммы были вычтены £14 млрд страховых выплат[1].

География деятельности с начала XXI века значительно сократилась, на конец 2016 года из 80 400 сотрудников Lloyds Banking Group 800 работают вне Великобритании, в основном это розничные услуги кредитования в Германии и Нидерландах[9].

В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2016 год Lloyds Banking Group занял 170-е место, в том числе 166-е по обороту, 782-е по чистой прибыли, 23-е по размеру активов и 111-е по рыночной капитализации[42]. В списке Fortune Global 500 за 2016 год занял 193-е место (в 2015 году — 145-е)[3].

Финансовые показатели в млрд фунтов стерлингов[1][33][34][9][43]
Год 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Оборот 9,335 10,50 14,14 16,67 20,41 11,01 10,70 9,868 23,28 24,96 20,80 20,52 18,48 16,40 17,42 17,27 18,66 18,63 18,36 15,13
Чистая прибыль 1,635 1,753 3,231 1,508 1,351 2,908 3,320 0,798 2,953 -2,954 -0,554 -1,387 -0,802 1,499 0,956 2,514 3,999 4,506 3,006 1,387
Активы 243,2 254,4 251,2 281,6 305,9 343,6 353,3 436,0 1027 992,4 970,6 933,1 842,4 854,9 806,7 817,8 812,1 797,6 833,9 871,3
Собственный капитал 13,51 10,16 11,89 11,46 10,98 11,16 12,14 9,393 43,28 43,73 45,51 41,90 38,99 43,34 41,23 43,02 43,55 43,43 41,70 43,28

Дочерние компанииПравить

Крупнейшие дочерние компании на конец 2015 года:[9]

  • Lloyds Bank plc (Англия, банкинг и финансовые услуги)
  • Scottish Widows Limited (Шотландия, страхование жизни)
  • HBOS plc (Шотландия, холдинговая компания)
  • Bank of Scotland plc (Шотландия, банкинг и финансовые услуги)

КритикаПравить

В 2009 году налоговое управление Великобритании обвинило Lloyds Banking Group в уклонении от уплаты налогов путём перевода миллионов фунтов в американские финансовые институты[44].

В 2010 году Lloyds Banking Group был оштрафован правительством США на $350 млн за участие в разработке схем по проведению финансовых операций с Ираном в обход санкций США (вместе с такими финансовыми компаниями, как Credit Suisse, Barclays и другими)[45].

В феврале 2017 года один из директоров HBOS, Линден Скаурфилд (англ. Lynden Scourfield) и несколько его сообщников получили тюремные сроки от 3,5 до 15 лет за применение криминальных схем для личного обогащения за счёт клиентов, в основном представителей среднего бизнеса. Они выдали себе кредиты на сумму £245 млн, в то же время нанеся компаниям-клиентам ущерб, который оценивается в £1 млрд[46][47].

ПримечанияПравить

  1. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Annual Report 2020 (англ.). Lloyds Banking Group plc. Дата обращения: 26 июня 2021.
  2. ↑ Lloyds Banking Group PLC - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 26 июня 2021.
  3. ↑ 1 2 Lloyds Banking Group - Stock Price, Financials & News (англ.). Fortune. Дата обращения: 11 июня 2020.
  4. ↑ 1 2 3 LLOYDS BANK PLC - Company Profile, Information, Business Description, History, Background Information on LLOYDS BANK PLC (англ.). Advameg, Inc.. Дата обращения: 10 января 2017.
  5. ↑ Lloyds Bank (англ.). Lloyds Banking Group plc. Дата обращения: 15 января 2017. Архивировано из оригинала 18 января 2017 года.
  6. ↑ TSB Bank History  (неопр.). Lloyds Banking Group PLC. Дата обращения: 14 января 2017. Архивировано из оригинала 21 января 2017 года.
  7. ↑ Lloyds Bank to merge with TSB, New York Times (12 октября 1995). Дата обращения: 14 января 2017.
  8. ↑ Lloyds TSB buys Scottish Widows, BBC News (23 июня 1999). Дата обращения: 17 сентября 2008.
  9. ↑ 1 2 3 4 5 6 Annual Report 2015 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Lloyds Banking Group plc (8 марта 2016). Дата обращения: 8 января 2017.
  10. ↑ Lloyds TSB confirms possible sale of National Bank, NZ Herald (17 июня 2003). Дата обращения: 17 сентября 2008.
  11. ↑ Banco Hiptecario Prospectus Page 118  (неопр.) (PDF). Banco Hiptecario (2007). Дата обращения: 17 сентября 2008. Архивировано из оригинала 23 сентября 2008 года.
  12. ↑ Banistmo-Lloyds deal receives regulator approval  (неопр.). BN Americas (26 ноября 2004). Дата обращения: 8 ноября 2013.
  13. ↑ Lloyds TSB sells Goldfish brand, BBC News (20 декабря 2005). Дата обращения: 14 января 2017.
  14. ↑ Lloyds sells Abbey Life for £977m, The Telegraph (31 июля 2007). Дата обращения: 14 января 2017.
  15. ↑ How HBOS escaped closure Robert Peston, BBC  (неопр.). BBC News (4 декабря 2009). Дата обращения: 14 января 2017.
  16. ↑ Warner, Jeremy. "Why Lloyds gave-up opportunity to withdraw from disastrous HBOS deal" Telegraph.co.uk, London: Blogs.telegraph.co.uk (26 ноября 2009). Дата обращения: 18 апреля 2011.
  17. ↑ Lloyds HBOS merger gets go-ahead (12 января 2009). Дата обращения: 14 января 2017.
  18. ↑ Lloyds shares tumble as HBOS slumps to £10bn loss  (неопр.). Telegraph.co.uk (13 февраля 2009). Дата обращения: 14 января 2017.
  19. ↑ Lloyds Banking Group на vedomosti.ru Архивировано 19 февраля 2013 года.
  20. ↑ U.K. government to take 43.4% in combined Lloyds, HBOS group  (неопр.). Marketwatch (12 января 2009). Дата обращения: 8 ноября 2013.
  21. ↑ Lloyds Bank:UK government no longer top shareholder, BBC News (9 января 2017). Дата обращения: 14 января 2017.
  22. ↑ Lloyds sells 70% stake in Esure (11 февраля 2010). Дата обращения: 14 января 2017.
  23. ↑ Lloyds Bank Axing 1,300 More Jobs  (неопр.) (9 августа 2011). Дата обращения: 14 января 2017.
  24. ↑ Еще один британский банк, Lloyds, сообщил о потерях / Русская служба BBC
  25. ↑ Lloyds to sell Spanish retail division to Sabadell (29 апреля 2013). Дата обращения: 14 января 2017.
  26. ↑ TSB sold to Spanish bank in £1.7bn deal  (неопр.). Telegraph.co.uk (20 марта 2015). Дата обращения: 14 января 2017.
  27. ↑ TSB agrees £1.7bn takeover by Spain's Sabadell  (неопр.). BBC News. Дата обращения: 14 января 2017.
  28. ↑ Timothy Kenrick (англ.). Grace's Guide Ltd. (31 мая 2015). Дата обращения: 17 января 2017.
  29. ↑ J. Ferran. Sir Richard VASSAR-SMITH (англ.). monchique.com (30 июля 2016). Дата обращения: 17 января 2017.
  30. ↑ Leigh Turner. Harald Peake (англ.). Doncaster (24 июня 2016). Дата обращения: 17 января 2017.
  31. ↑ Roger Cowe. Sir Jeremy Morse obituary (англ.). The Guardian (8 февраля 2016). Дата обращения: 16 января 2017.
  32. ↑ Sir Brian Pitman Obituary (англ.). The Guardian (11 марта 2010). Дата обращения: 16 января 2017.
  33. ↑ 1 2 3 Annual Report 2005 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Lloyds Banking Group plc (6 июня 2006). Дата обращения: 13 января 2016.
  34. ↑ 1 2 Annual Report 2010 on SEC Filing Form 20-F (англ.). Lloyds Banking Group plc (13 мая 2011). Дата обращения: 13 января 2017.
  35. ↑ Lloyds Bank (англ.). Lloyds Banking Group. Дата обращения: 18 января 2017. Архивировано из оригинала 30 ноября 2016 года.
  36. ↑ Halifax (англ.). Lloyds Banking Group. Дата обращения: 17 января 2017. Архивировано из оригинала 27 января 2017 года.
  37. ↑ Birmingham Midshires (англ.). Lloyds Banking Group. Дата обращения: 18 января 2017. Архивировано из оригинала 3 февраля 2017 года.
  38. ↑ Lloyds TSB buys Scottish Widows (англ.). BBC (23 июня 1999). Дата обращения: 18 января 2017.
  39. ↑ Scottish Widows (англ.). Lloyds Banking Group. Дата обращения: 18 января 2017. Архивировано из оригинала 21 января 2017 года.
  40. ↑ Black Horse (англ.). Lloyds Banking Group. Дата обращения: 18 января 2017. Архивировано из оригинала 23 января 2017 года.
  41. ↑ Lex Autolease (англ.). Lloyds Banking Group. Дата обращения: 18 января 2017. Архивировано из оригинала 3 февраля 2017 года.
  42. ↑ Lloyds Banking Group on the Forbes Global 2000 List (англ.). Forbes. Дата обращения: 14 января 2017.
  43. ↑ [www.lloydsbankinggroup.com/globalassets/documents/investors/2016/2016_lbg_annual_report.pdf Annual Report 2016] (англ.). Lloyds Banking Group plc. Дата обращения: 4 марта 2017.
  44. ↑ Tax gap reporting team. Lloyds faces accusations of tax avoidance, Guardian (11 февраля 2009). Дата обращения: 18 апреля 2011.
  45. ↑ Mollenkamp, Carrick. Probe Circles Globe to Find Dirty Money, Wall Street Journal (3 сентября 2010). Дата обращения: 6 ноября 2013.
  46. ↑ Amie Gordon. Lloyds Bank bosses launch review into whether businesses ripped off by HBOS staff jailed this week for a £250m loans scam should get compensation (англ.). Daily Mail (7 февраля 2017). Дата обращения: 8 февраля 2017.
  47. ↑ Jail for HBOS scammers who funded luxury holidays, sex parties and designer jewellery with fraudulent loan scheme (англ.). The Telegraph (31 января 2017). Дата обращения: 8 февраля 2017.

СсылкиПравить

ЛитератураПравить

  • Sayers, R. S. Lloyds Bank in the History of English Banking. — Oxford: Clarendon Press, 1957.
  • Winton, J. R. Lloyds Bank: 1918-1969 (англ.). — Oxford: Oxford University Press, 1982.
Источник — https://ru.wikipedia.org/w/index.php?title=Lloyds_Banking_Group&oldid=125474210