Это не официальный сайт wikipedia.org 01.01.2023

Банковский скандал в Молдавии — Википедия
Википедия

Банковский скандал в Молдавии

В 2014 году из трёх молдавских банков, Banca de Economii[ro], Unibank[ro] и Banca Socială[ro], исчез $1 млрд.[1] Банковское мошенничество было результатом координированных усилий всех трёх банков, чтобы извлечь как можно больше кредитов без какого-либо очевидного бизнес-обоснования. Организовал мошенничество 28-летний молдавский бизнесмен Илан Шор, на тот момент занимая должность мэра города Орхея. Шор также был председателем правления Banca de Economii (Сбербанк) до 28 ноября 2014 года.[2]

Средства на сумму 1 млрд долларов США были переведены в подставные компании в Соединённом Королевстве и Гонконге, с целью сокрытия реальных владельцев активов,[3] затем переведены на хранение в латвийский банк на счета под именами различных иностранцев.

Суммарные потери эквивалентны 12 % ВВП Молдавии.[4]

Была применена «схема-карусель»: кредиты в одном банке были оплачены займами из других банков.

В ходе парламентских слушаний о банковских аферах, заместитель директора Молдавской службы информации и безопасности Вадим Врабие заявил, что президент Николае Тимофти знал с 2013 года о краже в Banca de Economii, Banca Socială и Unibank.

ИсторияПравить

До 2012 годаПравить

В 2005—2008 гг. финансово-банковское законодательство было существенно изменено специальной комиссией парламента во главе с Олегом Рейдманом; изменились также нормативные акты Национального банка Молдавии по надзору за банковским сектором и отслеживанию финансовых потоков. Эти изменения ослабили банковскую систему и сделали её уязвимой для мошенничества.

В 2007—2009 годах в Banca de Economii (Сбербанк) увеличили частоту кредитования;, значительное количество кредитов, выданных в то время не возмещались до конца 2011 года. В июне 2012 года, Антикоррупционному Центру Молдовы было поручено расследовать причастность организаций, зарегистрированных в Молдове, в схемах отмывания денег на региональном и международном уровне, по аналогии с делом Магнитского.[5]

Август 2012 — ноябрь 2014Править

В течение этого периода, три банка были подвержены значительной смене акционеров. Начиная с августа 2012 года, Unibank перешёл под контроль лиц, близких к Илану Шору.[6] В 2013 году Илан Шор получил контроль над Banca de Economii.[7]

Это было сделано в целях содействия увеличению объёмов кредитования в молдавских организациях, банках, по-видимому, скоординированных, чтобы увеличить объём доступной ликвидности. Деньги государственной компании по медицинскому страхованию также были использованы. В июне 2012 года государственная компания медицинских страхований, возглавляемая Мирчей Буга, положила 140 млн леев на счета Unibank; потом она не смогла вывести из Unibank депозиты в размере 115 млн леев до января 2015 года. Этот факт вызвал появление долгов больницам в размере 102 млн леев, и острой нехватки медикаментов в зимний период 2014—2015 годов.[8][9][10]

Банки расширили кредитование массово, гораздо больше, чем их запасы капитала должны были допустить. Согласно докладу Международного валютного фонда, нормативный капитал Banca de Economii (Сбербанк) снизился в десять раз в 2012 году, в то время как доля просроченных кредитов увеличилась примерно на 1 млрд леев. Рыночная стоимость её акций снизилась с 30 до 14 леев в год.

Три банка, участвующие в мошеннической деятельности были проверены аудитом в 2010, 2011 и 2013 годах молдавским филиалом компании Грант Торнтон. Ни в одном из отчётов не было указано каких-либо проблем в банковской деятельности. Одним из партнёров компании является Олеся Бриде, жена Стефана Кристофа Бриде, министра экономики Молдавии и бывшего управляющего партнёра «Грант Торнтон» (Румыния-Молдова).[11][12]

Ноябрь 2014Править

За неделю до парламентских выборов 2014, более 750 млн долларов были извлечены из трёх банков всего за три дня, между 24 и 26 ноября. Микроавтобус компании Klassica Force (принадлежащей Шору), который перевозил 12 мешков банковских файлов, был украден и сожжён 27 ноября.[4] Отчёты многих банковских сделок были удалены из компьютеров банков. 26 ноября 2014 года банки обанкротились и были позднее помещены под специальное управление Национального банка Молдовы. 27 ноября, правительство Молдовы, возглавляемое премьер-министром Юрие Лянкэ, тайно решило выручить все три банка посредством чрезвычайных кредитов на сумму 870 млн долларов, покрываемых из государственного резерва. Это действие вызвало дефицит молдавской экономики примерно в одну восьмую часть ВВП страны.

Отчёт KrollПравить

28 января 2015 года Национальный банк Молдовы нанял частную независимую американскую аудиторскую компанию Kroll Inc., чтобы провести расследование мошенничества.

Аудиторы проверили сделки в трёх банках с недостающими средствами в ноябре 2014 года. Согласно их документу, компании, имеющие связь с Шором, постепенно взяли контроль над банками, а затем дали массовые займы дочерним компаниям. В итоге оказалось, что три банка перечислили не менее 13,5 млрд леев пяти молдавским компаниям группы Шора в период с 24 по 26 ноября.

Отчёт Kroll Inc. стал достоянием общественности после того, как Андриан Канду, спикер молдавского парламента, опубликовал его на его личном сайте в мае 2015 года, хотя этот отчёт был конфиденциальным.

Участие молдавских банковПравить

Молдавские банки также печально известны своим участием в крупнейшей в регионе схеме по отмыванию денег, известной как Российский ландромат — схеме, которая намного превзошла кражу миллиарда в 2014 году. Молдавские банки использовались для отмывания огромных денежных сумм из России, и перевода их на заграничные счета.[13] В период с 2010 по начало 2014 года, около 20 млрд долларов из России, были вывезены через офшорные компании, банки, липовые кредиты, и прокси-агентов.[14]

Участие латвийских банковПравить

Ряд латвийских банков были вовлечены в аферу. Латвийские банки, названные в докладе: ABLV Bank, PrivatBank и Latvijas Pasta Bank[en].

В ноябре 2015 года латвийский банковский регулятор принял суровые меры по борьбе с отмыванием денег: 2.016.830 евро штрафа для Приватбанка, увольнение генерального директора и ответственного члена правления, а также отдельные штрафы для членов Совета директоров. Расследование в отношении Pasta Bank и ABLV Bank всё ещё продолжается.[15]

ABLV Bank и Приватбанк — это два банка из шести, которые, согласно латвийским властям, получили денежные средства в июле 2012 года — прямо или косвенно — от 230 млн долларов незаконного возврата налогов, разоблачённого покойным Сергеем Магнитским.[16]

Политические последствия в МолдавииПравить

Скандал имеет политический оттенок, так как среди главных фигурантов дела — видные политики и бизнесмены, в том числе Влад Филат, бывший премьер-министр Молдовы и основатель проевропейской Либерал-демократической партии Молдовы. Мошенничество на $1 млрд скомпрометировало проевропейское правительство и способствовало снижению популярности идеи вступлении в ЕС среди молдаван. В апреле 2015 года опрос показал, что 32 % граждан высказались за вступление в ЕС — результат снизился на 46 % по сравнению с 78 % в 2007 году.[17]

В марте 2015 года были уволены Эмма Тэбырцэ, вице-губернатор Национального банка, и Артур Герман, председатель Национальной комиссии по финансовому рынку. Решение было принято в парламенте, на заседании за закрытыми дверями, на встрече, которая длилась более восьми часов.[18] Глава ЦБ Молдовы Дорин Дрэгуцану подал в отставку в сентябре 2015 года, обвинив политиков во вмешательстве в расследование мошенничества.[19] Кабинет правительства Валерия Стрельца был отправлен в отставку парламентом в октябре 2015 года, спустя менее чем три месяца от вступлении в должности.[20]

В ответ на аферу в 1 млрд долларов в стране имели место серия уличных демонстраций, флешмобов, сидячие забастовки, и пикеты.

К протестным акциям, организованные платформой «Достоинство и правда» присоединились граждане, симпатизирующие политикам пророссийского толка, которые сформировали свои отдельные «палаточные городки». Оба лагеря требовали осуждение коррумпированных олигархов и проведения досрочных выборов.[21]

Политические последствия в ЛатвииПравить

Кристапс Закулис, который в течение четырёх лет возглавлял латвийский финансовый регулятор рынка финансов и капитала комиссии (КРФК) подал в отставку в январе 2016 года, на фоне критики, что он не был достаточно жёстким по борьбе с отмыванием денег в стране, через банковский сектор.[22]

Уголовное преследованиеПравить

 
Бывший премьер-министр Влад Филат, был арестован 15 октября 2015 года по участию в банковских аферах скандал.

Илан Шор был помещён под домашний арест 6 мая 2015 года и был обвинён в «злоупотреблении служебным положением во время управления банком».[23] Однако, это не помешало ему баллотироваться на государственную должность мэра Оргеева в июне 2015 года, и впоследствии даже выиграть выборы. После победы Майи Санду Игорь Шор лишился депутатской неприкосновенности и был объявлен в международный розыск, сам же Шор скрывается за пределами Молдовы[24].

Влад Филат был лишён неприкосновенности голосованием в парламенте и был задержан прямо в здании парламента 15 октября 2015 года.[25] 18 октября 2015 Филат был помещён в предварительное заключение на 30 дней, срок содержания под стражей продлевался потом (11 ноября) ещё на 30 дней. 22 октября 2015, Денис Уреки, менеджер фирмы ProAcvaCom, был признан виновным в представлении Banca de Economii (Сбербанк) в октябре 2011 года трёх подложных документов по кадастровой оценке земли, на основании которых банк выдал ему заём в 1,7 млн евро.[26]

Ион Русу, администратор компаний Caravita Co. Business Estate Investments, был приговорён к пяти годам лишения свободы за использование компаний для отмывания денег и мошенничества. Русу признался, что он совершил фиктивные сделки с целью скрыть происхождение 3,12 млн долларов, украденные из Сбербанка. Русу — родственник (нанаш и муж сестры) Владимира Филат. Он тогда заявил что Филат является настоящим владельцем двух компаний.[27]

27 июня суд приговорил Влада Филат к девяти годам тюрьмы по обвинению в коррупции, с лишением государственных наград, а также ему было запрещено занимать государственные должности в течение пяти лет.[28]

Вячеслав Платон, бывший депутат парламента Республики Молдова, был экстрадирован в Кишинёв из Украины в августе 2016 года после того, как молдавские прокуроры предъявили ему обвинение в участии в преступной схеме; он обвинялся в краже более чем 40 млн долларов из Banca de Economii.[29]

В сентябре 2016 года, 15 бывших и/или действующих судей и 3 судебных приставов были задержаны сотрудниками Национального антикоррупционного центра, по обвинению в причастности к схеме «Российский ландромат».[30]

РеакцииПравить

 Пятрас Ауштрявичюс, евродепутат, прокомментировал случай: «Чтобы украсть миллиард долларов! … Вам нужно много мешков, чтобы переместить деньги вокруг … Я надеюсь, что имя лица, участвующие будут обнародованы. … Коррупция в Молдове это политическая болезнь, болезнь, которая стала системной и затрагивает все уровни власти … это подрывает страну изнутри».[31]

  Пиркка Тапиола, посол ЕС в Молдавии, заявил на пресс-конференции в Кишинёве: «У меня нет ответа для вас, как можно украсть так много денег из маленькой страны».

  Конгрессмен Шейла Джексон ли сказал: «я призываю администрацию и Конгресс с целью определения активов национальных банков стран бывшего Советского Союза не расхищаются и используются, сознательно или неосознанно, в интересах террористических организаций».

  Румыния предложила Молдавии чрезвычайную экономическую помощь и кредит в размере $65 млн Премьер-министр Румынии Дачиан Чолош сказал, что, чтобы получить деньги, Молдавии придётся реформировать свои системы правосудия, борьбе с коррупцией, подписать проект соглашения на получение кредита от Международного валютного фонда, и назначить нового управляющего Центрального банка.

В ответ на банковское мошенничество ЕС, Международный валютный фонд и Всемирный банк заморозили финансовую помощь Молдавии.[32]

См. такжеПравить

СсылкиПравить

  1. ↑ The great Moldovan bank robbery Архивная копия от 24 февраля 2017 на Wayback Machine, BBC News (18 June 2015)
  2. ↑ Carol Matlack. Did This 28-Year-Old Banker Help Steal $1 Billion From Moldova? - Bloomberg Business (англ.). Bloomberg.com (7 мая 2015). Дата обращения: 5 февраля 2016. Архивировано 20 июня 2020 года.
  3. ↑ The billion-dollar ex-council flat Архивная копия от 26 ноября 2016 на Wayback Machine, BBC News (7 October 2015)
  4. ↑ 1 2 Kottasova, Ivana How to steal $1 billion in three days (англ.) (7 мая 2015). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано 31 мая 2020 года.
  5. ↑ CHRONOLOGICAL: How was robbed the state Bank or Reidman, guard of the BEM (англ.). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано из оригинала 26 октября 2016 года.
  6. ↑ Kroll Project (англ.). Andrian Candu. Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано из оригинала 26 октября 2016 года.
  7. ↑ Higgins, Andrew Moldova, Hunting for Missing Millions, Finds Only Ash (англ.) (4 июня 2015). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано 21 мая 2020 года.
  8. ↑ Cum ar fi contribuit Mircea Buga cu banii CNAM la schema miliardului furat (рум.). Inprofunzime.md (8 августа 2014). Дата обращения: 5 февраля 2016. Архивировано 14 апреля 2019 года.
  9. ↑ Cum au fost puşi la bătaie banii din sistemul de sănătate în schema miliardului furat (рум.). adevarul.ro (8 августа 2014). Дата обращения: 5 февраля 2016. Архивировано 28 октября 2015 года.
  10. ↑ Ştiri interne-ANALIZĂ// Cum ar fi contribuit Mircea Buga cu banii CNAM la schema miliardului furat (рум.). E-sanatate.md (8 августа 2014). Дата обращения: 5 февраля 2016. Архивировано 6 декабря 2019 года.
  11. ↑ Ce afaceri are în România compania de audit care nu a văzut miliardul furat din băncile moldoveneşti (рум.). www.economica.net. Дата обращения: 7 февраля 2016. Архивировано 21 декабря 2019 года.
  12. ↑ Rosca, Matei. Vanishing act: how global auditor failed to spot theft of 15% of Moldova's wealth (англ.), The Guardian (1 July 2015). Архивировано 3 мая 2020 года. Дата обращения: 7 февраля 2016.
  13. ↑ The Moldovan Banking Wars (англ.). Rise Moldova (26 июля 2016). Дата обращения: 31 марта 2019. Архивировано 13 июня 2020 года.
  14. ↑ The Russian Laundromat (англ.). Rise Moldova (28 августа 2014). Дата обращения: 31 марта 2019. Архивировано 14 августа 2020 года.
  15. ↑ How a Latvian laundered billion USD changed Moldova - Re:Baltica (англ.). Rebaltica.lv. Дата обращения: 5 февраля 2016. Архивировано 28 декабря 2016 года.
  16. ↑ Latvian Regulator Imposes Largest Possible Fine on a Latvian Bank involved in Money Laundering Connected to the Magnitsky Case : Law and Order in Russia (англ.). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано 29 июня 2021 года.
  17. ↑ Enache, Iuliana UE pare să piardă lupta cu Rusia pentru Republica Moldova (рум.). Mediafax (21 мая 2015). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано 8 ноября 2020 года.
  18. ↑ Decision with closed doors: NBM vice governor, Emma Tabarta, and NCFM president, Artur Gherman, DISMISSED (англ.). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано из оригинала 26 октября 2016 года.
  19. ↑ bne IntelliNews - Moldovan central bank governor resigns over bank fraud case (англ.). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано 7 августа 2020 года.
  20. ↑ Nechepurenko, Ivan Moldova Parliament Dismisses Government Amid Bank Scandal (англ.) (29 октября 2015). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано 30 октября 2020 года.
  21. ↑ Moldova's Maidan: Echoes of Ukraine crisis amid anti-corruption protest movement (англ.). International Business Times (8 октября 2015). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано 8 ноября 2020 года.
  22. ↑ LSM / Financial regulator quits over money-laundering criticism (англ.). Lsm.lv (25 января 2016). Дата обращения: 5 февраля 2016. Архивировано 26 октября 2016 года.
  23. ↑ Business News, Economy, Finance & ASX Market News (англ.). SMH.com.au. Дата обращения: 5 февраля 2016.
  24. ↑ ВИДЕО/ Беглый депутат Илан Шор, приговоренный к тюремному заключению за мошенничество и разыскиваемый на международном уровне, замечен в сопровождении телохранителя в торговом центре в Израиле (амер. англ.). Дата обращения: 19 сентября 2022. Архивировано 20 сентября 2022 года.
  25. ↑ Tanas, Alexander Moldova detains former PM in parliament over $1 billion fraud (англ.). Reuters (15 октября 2015). Дата обращения: 5 февраля 2016. Архивировано 26 января 2016 года.
  26. ↑ Молдавский коммерсант осуждён в связи с делом о пропаже миллиарда долларов  (неопр.). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано 7 августа 2017 года.
  27. ↑ Moldova: Businessman Sentenced in Missing Billion Case (англ.). Organized Crime and Corruption Reporting Project (22 октября 2015). Дата обращения: 5 февраля 2016. Архивировано 10 августа 2020 года.
  28. ↑ Moldova's Ex-PM Jailed For Nine Years (англ.). RFE/RL (27 июля 2016). Дата обращения: 31 марта 2019. Архивировано 8 августа 2020 года.
  29. ↑ Paul Radu, Ion Preașca, and Ștefan Mako. Platon’s Money (англ.). OCCRP.org (7 сентября 2016). Дата обращения: 31 марта 2019. Архивировано 8 августа 2020 года.
  30. ↑ Moldova: 15 judges arrested by prosecution office in the russian laundromat case (англ.). Дата обращения: 24 марта 2017. Архивировано из оригинала 26 октября 2016 года.
  31. ↑ Vitalie Călugareanu. UE se autosesizează: Moldova se îndreaptă spre dictatură! (рум.). România curată (16 февраля 2016). Дата обращения: 31 марта 2019. Архивировано 21 июня 2018 года.
  32. ↑ Rayhan Demytrie. Moldova anger grows over banking scandal (англ.). BBC News (14 сентября 2015). Дата обращения: 31 марта 2019. Архивировано 31 марта 2019 года.
Источник — https://ru.wikipedia.org/w/index.php?title=Банковский_скандал_в_Молдавии&oldid=127385915